Swap là gì? Tận dụng swap như thế nào để tối ưu lợi thế?

Khi tham gia vào thị trường forex không phải ai cũng rành rọt từng chi tiết nhỏ. Dù không quá phức tạp hay quan trọng, ngoài phí hoa hồng hay phí spread thì còn một loại phí nữa mà trader cần phải nắm rõ để tối đa hóa lợi nhuận đó là phí swap. Một lệnh giao dịch đang sinh lời nhưng tài khoản lại bị hao hụt? Có thể bạn bị sàn trừ phí swap đấy! Khác với những khoản phí khác, swap được các trader quan tâm hơn chính vì trong nhiều trường hợp thay vì mất phí bạn sẽ được hoàn phí. Cùng đi vào bài viết dưới đây xem chúng tôi cung cấp cho bạn những kiến thức gì về swap nhé!

Swap là gì? Đặc điểm của phí swap

Phí qua đêm (Swap hay Rollover) là số tiền mà nhà đầu tư phải trả hay được nhận cho một lệnh giữ qua đêm. Đó là chênh lệch lãi suất của một cặp tiền mà bạn giao dịch.

Có thể hiểu đơn giản rằng, khi bạn mua cặp tiền EUR/USD nghĩa là bạn vay đồng Euro để mua đồng USD. Đồng nghĩa với việc bạn phải trả lãi suất cho đồng Euro, và nhận được tiền lãi từ đồng USD.

Vậy khi nào thì trader phải trả phí hay nhận tiền nếu giữ lệnh qua đêm ?

➜ Nếu lãi suất cặp tiền mua > lãi suất cặp tiền vay: Bạn được nhận một khoản phí qua đêm.

➜ Nếu lãi suất cặp tiền mua < lãi suất cặp tiền vay: Bạn phải trả lại cho sàn khoản phí đó.

Đặc điểm của swap 

Swap chỉ áp dụng khi lệnh giao dịch được mở kéo dài qua ngày mới.

Một số cặp tiền tệ có thể có lãi suất âm ở cả vị thế mua (long) và bán (short).

Mỗi cặp tiền sẽ có tỷ lệ swap khác nhau nhưng vẫn được tính trên khối lượng tiêu chuẩn 1 lot.

Theo cơ chế thanh toán (T+2), vào đêm thứ 4 hàng tuần, phí swap sẽ được nhân 3 vì để bù vào ngày thứ bảy và chủ nhật khi thị trường forex đóng cửa không hoạt động.

Thời gian áp dụng phí qua đêm swap

Ở mỗi sàn khác nhau thì thời gian quy định để tính phí swap là khác nhau. Thông thường, khoảng thời gian mà các sàn áp dụng là 22:00 ( theo giờ giao dịch trên MT4). 

Nghĩa là, đa số thời gian tính phí swap là 22:00 thì tất cả các lệnh đóng trước 22:00 sẽ không bị tính phí swap, ngược lại đối với tất cả các lệnh tính từ 22:00 trở về sau sẽ bị tính phí swap.

Thời gian áp dụng phí qua đêm swap

Ngoài ra, có sàn tính từ 23:00, cũng có sàn tính từ 23:59,… đối với những ai quan tâm đến phí swap thì nên đọc kĩ các hướng dẫn về thời gian áp dụng tính phí này trên sàn forex mình tham gia để đặt lệnh cho hợp lý. 

Cách tính phí qua đêm swap

Nếu đã đặc biệt chú ý đến swap thì chắc hẳn điều bạn quan tâm hơn hẳn là làm sao để tính được phí swap và bạn sẽ phải trả hoặc nhận lại bao nhiêu nếu mở lệnh qua đêm. 

  • Kiểm tra phí swap với phần mềm giao dịch MT4 trên máy tính (điện thoại)  

Bạn cần thực hiện các thao tác sau để xem được phí mà mình phải trả/nhận: 

  1. Trên thanh công cụ view ➝ chọn Market watch (hoặc nhấn tổ hợp Ctrl + M)
  1. Click chuột phải vào cặp tiền bất kỳ ➝ chọn Specification

Hộp thoại xuất hiện như hình bên dưới:

Trader cần hiểu những thông tin sau: 

  • Swap type: in point nghĩa là swap được tính theo point ( 10 point = 1 pip) 
  • Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 point của lệnh Buy
  • Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 point của lệnh Sell
  • 3- days swap: Wednesday. Phí swap sẽ nhân 3 vào ngày thứ 4. 

Như vậy, khi giao dịch bằng phần mềm bạn chỉ cần thực hiện những thao tác click chuột cực kì đơn giản. Nhưng để giúp các trader hiểu hơn về cách tính thì hãy theo dõi phần tiếp theo nhé!

  • Cách tính phí Swap

Một lưu ý đến với các nhà đầu tư: tỷ lệ swap được tính bằng số point, nên khi tính các bạn nên quy đổi ra số pip. Tỷ lệ Swap tính theo pip được tính theo công thức dưới đây: 

=> Công thức tính phí Swap: 

Ví dụ 1:

  • Bạn giao dịch cặp tiền EUR/USD có tỷ giá Bid 1.1917 và giá Ask là 1.1918
  • Khối lượng giao dịch 3 lot (lot tiêu chuẩn 100.000 EUR)
  • Swap long -3.9521 và Swap short 1.3155

➝ Nếu bạn đặt lệnh Buy: 

Phí swap phải trả: 300.000 x ( -3.9521/10) x 0.0001 = -11.86 USD

➝ Nếu bạn đặt lệnh Sell:

Phí swap được nhận: 300.000 x (1.3155/10) x 0.0001 = 3.95 USD

Ví dụ 2:

  • Bạn giao dịch cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid 108.87 và tỷ giá Ask 108.88
  • Khối lượng giao dịch 2 lot 
  • Swap long -0.1483 và Swap short -2.2998

➝ Nếu đặt lệnh Buy:

Phí swap bạn phải trả: 200.000 x (-0.1483/10) x (0.01/108.87)= -0.27 USD

➝ Nếu đặt lệnh Sell:

Phí swap bạn phải trả: 200.000 x (-2.2998/10) x (0.01/108.88)= -4.22 USD

Tóm lại, công thức tính và ví dụ trên đây sẽ giúp cho các trader hiểu rõ hơn về phí swap. Một điều hiển nhiên là khi bạn tham gia đầu tư forex bằng phần mềm MT4 tất cả những khoản phí này đều sẽ được tính một cách tự động. Việc nắm rõ về cách tính giúp cho trader lựa chọn được thời điểm, tính toán và đưa ra chiến lược giao dịch tốt hơn. 

Xem thêm: Spread là gì? Một số điều cần biết về Spread

Phương pháp tận dụng swap để tối ưu lợi thế

Nếu bạn là một trader theo lối đánh lướt sóng (ngắn hạn) thì bạn có thể không quan tâm đến phí swap vì lệnh giao dịch được đóng/mở trong ngày sẽ không bị mất phí swap. Nhưng với trader theo xu hướng đánh giữ lệnh dài ngày thậm chí vài tuần thì việc tận dụng triệt để phí swap là điều không thể bỏ qua.

  • Đôi khi có nhiều cặp tiền với phí swap rất cao hay những cặp tiền phí swap dương. Đây có thể là một khoản lãi đậm hoặc thất thoát lớn nếu trader để ý điều này. 

VD: cặp tiền ngoại  EUR/ZAR, và cặp USD/TRY.

  • Trader đặc biệt nên tận dụng điểm x3 vào đêm thứ Tư sẽ mang lại cho bạn một khoản tiền nếu giao dịch các cặp tiền có swap dương (+). Tuy nhiên, bạn hãy nhớ lại ở bài học trước, nắm rõ các phiên giao dịch để tránh các khung giờ giãn spread mạnh. Vì thế khi giữ lệnh qua đêm, bạn nhớ nới nút stop loss ra một chút để tránh khớp lệnh nhé.
  • Đặc biệt, nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận từ phí swap đồng nghĩa bạn phải giữ lệnh của mình qua đêm. Tuy nhiên, thời điểm chuyển giao giữa ngày và đêm là thời điểm thường xảy ra hiện tượng giãn spread, cần phải hết sức thận trọng và có kế hoạch giao dịch một cách hợp lý.

Lời kết

Tận dụng không đồng nghĩa với lạm dụng, không phải cứ nắm rõ về swap hay nhìn thấy khoản lợi nhuận kha khá trước mắt mà bạn lại đổ hết số vốn của mình vào đấy. Nếu là trader chuyên nghiệp với chiến lược giữ lệnh dài ngày thì bạn càng phải chú ý đến các đặc điểm của swap nhiều hơn. Hãy luôn sáng suốt và giữ cho mình một cái đầu điềm tĩnh để tính toán kỹ lưỡng nước đi của mình bạn nhé! Plimsoll.org chúc bạn thành công.