Chứng chỉ quỹ là gì? Vì sao nên đầu tư chứng chỉ quỹ?

Chứng chỉ quỹ là một trong những hình thức đầu tư được ưa chuộng nhất hiện nay. Đặc biệt, không nhất thiết phải am hiểu tài chính, bạn vẫn có thể sử dụng tiền nhàn rỗi trở thành 1 kênh sinh lời hiệu quả nhờ tham gia vào loại hình này. Vậy chứng chỉ quỹ là gì? Bài viết dưới đây Plimsoll.org không chỉ phân tích rõ về chứng chỉ quỹ, mà còn trả lời câu hỏi “Vì sao nên đầu tư chứng chỉ quỹ?”. Cùng theo dõi bạn nhé!

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với phần vốn góp của mình vào quỹ đầu tư đại chúng, hay còn gọi là quỹ mở. 

Trong đó, theo khoản 38 Luật chứng khoán 2019 quy định, quỹ đại chúng là quỹ đầu tư chứng khoán thực hiện chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng.

Như vậy, khi nhà đầu tư tham gia quỹ đại chúng, thì phải mua chứng chỉ quỹ để chứng minh rằng họ đã góp vốn vào quỹ đó.

Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu là một?

Mặc dù chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều là dạng tài sản được niêm yết trên sàn chứng khoán, nhưng chúng vẫn có những điểm khác biệt cơ bản sau mà bạn cần nắm rõ để đầu tư hiệu quả hơn.

Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Giống nhau

  • sản phẩm chứng khoán, được niêm yết trên sàn chứng khoán để nhà đầu tư lựa chọn giao dịch. 
  • bằng chứng để chứng minh quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với tài sản hoặc phần vốn góp khi đầu tư.
  • phương tiện, công cụ đầu tư sinh lời. Trong đó, cổ phiếu sẽ nhận được cổ tức, chứng chỉ quỹ sẽ nhận được lợi nhuận tùy thuộc vào nguồn vốn góp. 

Khác nhau

Tiêu chí so sánhChứng chỉ quỹCổ phiếu
Bản chấtLà phương tiện để thành lập quỹ đại chúng, tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư. Là chứng khoán vốn, người sở hữu cổ phiếu là một chủ sở hữu của công ty phát hành. 
Chủ thể phát hànhQuỹ đại chúng – quỹ đầu tư chứng khoán. Công ty cổ phần
Quyền của nhà đầu tưNhà đầu tư không có quyền biểu quyết hay tham gia hoạt động quản lý công ty. Mọi quyền hành đều do công ty quản lý quỹ quyết định.Nhà đầu tư quyền tham gia vào hoạt động công ty, có quyền biểu quyết tại ĐHĐCĐ, quyền đề cử, ứng cử.
Lợi nhuận thu đượcLợi nhuận được hưởng dựa vào phần vốn đã góp. Cổ tức – không cố định, phụ thuộc vào tình hình hoạt động của công ty. 

Nguyên tắc hoạt động của chứng chỉ quỹ

Đầu tư chứng chỉ quỹ có nguyên tắc hoạt động khá đơn giản như một vòng tuần hoàn. Tức là, sau khi các nhà đầu tư góp vốn vào quỹ đầu tư đại chúng, các chuyên gia quản lý quỹ sẽ dùng tiền để giao dịch, đầu tư vào các dự án, sản phẩm,… trong thời gian từ trung hạn đến dài hạn để đạt khả năng sinh lời tốt nhất. Lợi nhuận thu về sẽ chia/trả lại cho các nhà đầu tư đã góp vốn. 

Một phần nhỏ trong số này sẽ được trả cho chủ thể quản lý quỹ như là một khoản phí nhất định, tùy thuộc từng công ty quản lý.

Nguyên tắc hoạt động của chứng chỉ quỹ

Ưu điểm của đầu tư chứng chỉ quỹ 

  • Nhà đầu tư không cần phải có kiến thức chuyên sâu về kinh tế hay chứng khoán. Thay vào đó, bạn chỉ cần đầu tư vốn, người quản lý quỹ sẽ quyết định nên đầu tư vào đâu để mang lại lợi nhuận nhiều nhất.
  • Để nhận được lợi nhuận tốt nhất, bạn nên đầu tư các chứng chỉ quỹ kéo dài từ trung hạn đến dài hạn, để tránh những biến động đáng kể của thị trường
  • Tính rủi ro sẽ thấp hơn các sản phẩm chứng khoán khác, vì danh mục đầu tư của quỹ được phân bổ trên nhiều lĩnh vực, nhiều công ty khác nhau. Hơn nữa, những quyết định đầu tư đều được thực hiện bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm.
  • Tính thanh khoản cao tương đương với cổ phiếu, trái phiếu.
  • Tiết kiệm thời gian cho nhà đầu tư.

Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín như thế nào?

Đây là yếu tố then chốt quyết định hiệu quả toàn bộ quá trình đầu tư chứng chỉ quỹ. Nên, để tối ưu khả năng sinh lời cũng như bảo đảm an toàn cho vốn góp, bạn có thể chọn công ty quản lý quỹ dựa trên các tiêu chí sau đây:

  • Công ty, quỹ đầu tư đó có được cấp phép hoạt động không?
  • Quá trình hoạt động có minh bạch không?
  • Chiến lược, danh mục đầu tư của công ty quản lý quỹ đó có đa dạng hay không?
  • Việc phân bổ đầu tư như thế nào?
  • Đội ngũ chuyên gia của công ty/quỹ đó có kiến thức và giàu kinh nghiệm không?
  • Kết quả mang lại cho nhà đầu tư trong những năm trước đó như thế nào?
  • Chi phí phải trả khi đầu tư chứng chỉ quỹ tại đó là bao nhiêu?

Sau khi đã chọn được công ty quản lý uy tín, thì “Nên chọn dạng chứng chỉ quỹ nào?” cũng là một yếu tố quan trọng không kém. Dưới đây Plimsoll sẽ mách bạn một số chứng chỉ quỹ hàng đầu tại Việt Nam, hãy tham khảo và lựa chọn bạn nhé!

Top các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam

Không chỉ tiềm năng ở nước ngoài, mà tại Việt Nam, đầu tư chứng chỉ quỹ cũng là một hình thức đang được rất nhiều người săn đón. Theo đó, một số chứng chỉ quỹ ở Việt Nam có thể kể đến như:

  • Chứng chỉ quỹ Techcombank: là một chứng chỉ trái phiếu TCBF mang lại cho nhà đầu tư cơ hội tìm kiếm lợi nhuận lâu dài với trái phiếu, tiền gửi, tín phiếu.
  • Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF): là chứng chỉ quỹ thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường. Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ này được sinh ra dựa trên sự phát triển của nền kinh tế Việt Nam.
  • Chứng chỉ quỹ ETF: là chứng chỉ quỹ thể hiện tỷ suất sinh lời của trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và một số tài sản khác.
  • Chứng chỉ quỹ SSI: là quỹ đầu tư mở thuộc sự quản lý của Công ty TNHH Quản Lý Quỹ SSI (SSIAM). Quỹ này có mục tiêu tạo ra thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư, với giá trị thấp nhất từ 2.000.000 VNĐ, thời gian hoạt động không giới hạn.
  • Chứng chỉ quỹ VFM: là quỹ thuộc Công ty Cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam (VFM). Quỹ này hoạt động với mục tiêu củng cố danh mục đầu tư, tối ưu lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro.
  • Chứng chỉ quỹ VCBF: là quỹ thuộc Công ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank. Mục đích của quỹ này chỉ đầu tư vào các loại cổ phiếu, trái phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.
  • Chứng chỉ quỹ VNDAF: là quỹ mở chủ yếu đầu tư vào nhóm cổ phiếu VN30. Quỹ này được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia nhiều năm kinh nghiệm, mang lại cho nhà đầu tư nguồn lợi nhuận đáng kể.

Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ tại VNDirect

Trong các chứng chỉ quỹ vừa kể trên, VNDirect là lựa chọn của rất nhiều khách hàng vì có vốn hóa lớn nhất trên thị trường, yêu cầu vốn đầu tư thấp (chỉ từ 100.000 VNĐ), cùng rất nhiều điều kiện hấp dẫn khác. Dưới đây, chúng tôi sẽ hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ tại VNDirect để bạn có cái nhìn trực quan nhất về loại chứng khoán này. 

Trước tiên, bạn liên hệ với VNDirect để mở tài khoản giao dịch. Khi đã có tài khoản, bạn tiến hành theo các bước như sau: 

Bước 1: Đăng nhập vào bảng giá bằng tên và mật khẩu đã mở

=> Chọn chứng chỉ quỹ

Bước 2: Chọn Giao dịch Chứng Chỉ Quỹ/Đặt lệnh hoặc click vào lựa chọn chứng chỉ quỹ muốn Mua/Bán ngay trên danh sách. Tại đây: 

Nếu bạn muốn Mua, màn hình lệnh Mua Chứng Chỉ Quỹ (CCQ) với những thông tin cần điền gồm: 

Mua Chứng Chỉ Quỹ tại VNDirect
  • Tài khoản khách hàng: chọn tài khoản giao dịch CCQ
  • Mã quỹ: chọn mã CCQ muốn mua
  • Loại lệnh: chọn loại lệnh Mua
  • Số tiền: điền số tiền mà bạn muốn mua (không nhỏ hơn giá trị đầu tư tối thiểu)
  • Sức mua: đây là sức mua CCQ trên tài khoản của Quý khách
  • Ngày giao dịch: là ngày giao dịch gần nhất của Quỹ
  • Chọn nhân viên chăm sóc: lựa chọn nhân viên chăm sóc tài khoản của bạn
  • Phương thức thanh toán: bạn có thể lựa chọn trừ trực tiếp từ tài khoản chứng khoán hoặc chuyển khoản qua ngân hàng.

Nếu bạn muốn Bán, màn hình lệnh Bán Chứng Chỉ Quỹ (CCQ) với những thông tin cần điền gồm:  

Bán Chứng Chỉ Quỹ tại VNDirect
  • Tài khoản khách hàng: chọn tài khoản giao dịch Chứng Chỉ Quỹ
  • Mã quỹ: chọn mã Chứng Chỉ Quỹ mà bạn muốn bán
  • Loại Lệnh: chọn loại lệnh Bán
  • Số lượng Chứng Chỉ Quỹ: lựa chọn mã CCQ muốn bán
  • Số lượng CCQ đang nắm giữ: là số lượng CCQ có thể bán trên tài khoản của bạn
  • Ngày giao dịch: là ngày giao dịch gần nhất của Quỹ

Bước 3: Tick vào ô trống “Tôi đồng ý thực hiện giao dịch” và nhấn “Xác nhận” để hoàn tất. 

Một số lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Trong bất kỳ lĩnh vực nào, lợi nhuận và rủi ro sẽ luôn đi kèm với nhau. Đầu tư chứng chỉ quỹ cũng không ngoại lệ, mặc dù là hình thức đầu tư an toàn nhưng không phải 100% đều sinh lời. Tuy nhiên, bạn cũng có thể lưu ý một vài yếu tố dưới đây để bảo toàn rủi ro và tối ưu lợi nhuận nhất có thể:

  • Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, chuyên nghiệp: bằng cách tìm hiểu quy định, chi phí quản lý, chiến lược đầu tư, kinh nghiệm của các chuyên gia,… giúp vốn góp của nhà đầu tư được giữ an toàn, tăng khả năng sinh lời cao nhất. 
  • Chú ý giá trị tài sản ròng: giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ là thông số rất quan trọng, giúp bạn đánh giá chất lượng hoạt động của quỹ đầu tư. Ngoài ra, dựa trên thông số này của nhiều quỹ khác nhau, bạn có thể quyết định chọn cho mình chứng chỉ quỹ tốt nhất.
  • Có khả năng chấp nhận rủi ro: ngoài việc hưởng lợi nhuận từ đầu tư chứng chỉ quỹ, bạn nên chuẩn bị sẵn sàng rủi ro sẽ đến bất cứ lúc nào. Mặc dù đây là hình thức được đánh giá an toàn, nhưng vẫn sẽ có nhiều trường hợp rủi ro đến từ biến động thị trường hoặc từ chính công ty quản lý.

Lời kết

Hy vọng bài viết trên đã giúp bạn nắm rõ về chứng chỉ quỹ, cũng như trả lời được cho câu hỏi “Có nên mua chứng chỉ quỹ không?”. Mặc dù có thể chỉ là những kiến thức cơ bản, nhưng nó sẽ là nền tảng hữu ích giúp bạn dễ dàng hơn với kênh đầu tư tiềm năng này. Chúc các bạn thành công.